企业信用管理体系建设

发布时间:2016-09-17 17:50:00    点击:

  一、产品概述

  1.产品定义

  企业信用管理体系建设是以企业信用记录和信用档案为基础,以企业数据库和信用信息管理平台为支撑,以体制机制为保障的管理体系,主要适用于企业自身、内部员工和交易对手的信用管理,最终形成企业、员工和交易对手信用管理矩阵,在企业内部管理和外部市场各领域中得以应用。

  2.产品用途

  (1)协助制定企业体制机制,构建有效的信用管理组织架构,明确各主体责任权利,使管理过程标准化、制度化、规范化。

  (2)指导企业构建信用管理体系,建立信用信息档案和数据库,确保企业数据交换共享、互联互通。

  (3)实现企业自身、交易对手和内部员工的信用管理,综合提升企业运营能力、履约能力和风险控制能力。

  (4)借助信用管理矩阵,确定其行业信用水平,优化其信用治理结构,缩短同业中信用差距,打造良好的信用品牌形象。

  (5)通过对企业信用评级,增加信用附加值,增强市场资源获取能力,满足在投标、融资、市场准入等经营活动中信用需求。

  3. 产品特点

  (1)从企业业务、财务、治理和责任四个维度对其进行解析、规划、完善,使企业综合管理能力获得提升。

  (2)从企业的履约能力、产品质量和合规经营三个维度,对其履约能力、偿债意愿等进行风险管控,提高企业风险控制能力。

  (3)从企业的司法诚信、社会责任和金融活动三个维度,并以体制机制为保障,以企业数据库和信用管理平台为支撑,降低企业融资成本,提高企业市场竞争力。

  二、产品逻辑图

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  三、产品应用

  1.企业内部管理方面的应用

  (1)企业内部信用风险管理

  对企业内部员工进行信用评价,建立信用管理档案,开发企业内部信用风险管理信息系统,识别并防范企业信用风险。

  (2)企业信用价值提升

  构建企业信用管理体制机制,完善其治理结构及制度控制;优化企业债务结构及合同履约流程;建立企业应收账款监测系统及坏账防御体系;搭建企业信用信息数据库及信用信息管理平台。

  (3)企业信用管理咨询

  企业内控信用风险诊断、企业内控信用流程设计与实施服务、企业合规经营服务咨询、企业内部员工信用培训与教育服务等;企业信用专员的信用管理技术培训。

  2.企业外部交易活动中的应用

  (1)企业交易对手的信用管理

  上下游客户信用度调查、履约能力及偿债意愿评估、信用记录筛查等;上下游客户按期交货、付款、潜在客户挖掘等。

  (2)企业投融资信用评估

  投融资项目信用调查、信用方案设计、信用风险预警与防范、财务风险管理等。为企业提供最优融资方案,建立合理退出机制。

  (3)招投标项目信用调查与风险规避

  招投标主体信用调查、招投标中间环节信用风险控制、中标后信用风险筛查与管理等。

  (4)企业信用诊断与风险预警服务

  诊断企业存在或潜在的信息风险、市场风险、供应链风险等内外部综合风险,建立信用风险预警系统,规避信用风险发生。

  (5)政府专项资金信用申请

  为企业提供政府各类优惠政策咨询服务、企业信用信息材料诊断服务、企业专项资金信用申请评价服务等。